芒种互联：说说薅羊毛的那些事 距离诈骗仅一步之遥
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时间：2025-12-21
在金融行业中，“薅羊毛”这个词并不陌生，“互联网+金融”崛起后，超高的回报率吸引羊毛党从各个行业纷至沓来，他们不惜采购更加专业的设备、批量养号、补充更专业的金融知识。对于初创团队来说，羊毛党简直就是他们的灾难，不乏导致小公司的破产事件。
羊毛党一开始大多是抱着好奇和占便宜的心态，当他们的口味慢慢养大，当他们开始使用非法软件和工具，恶意牟取暴利，薅羊毛也就变成了一种欺诈行为。但是很多人却没有意识到这已经触犯了法律。
在金融行业，薅羊毛现象仅仅只是欺诈的冰山一角。信息系统安全是金融行业面临的巨大挑战，隐含有各类诈骗风险，包括客户信息泄露、伪卡、黑客木马和网络钓鱼等，同时欺诈威胁的全球化和集团犯罪趋势，也加大了欺诈犯罪的隐蔽性，增加了欺诈风险识别的难度。
我们常见的反欺诈系统主要包括用户行为风险识别引擎，征信系统，黑名单系统等。传统的反欺诈过程，主要是通过算法检测异常，检测到异常即采取行动，阻断交易、拉黑等，建立黑名单库，固化成规则，预设系统，下次遇到这类规则进行介入。
但随着技术发展也日新月异，欺诈份子的手段和技术不断迭代更新，传统的规则体系根本无力阻挡互金行业中的诈骗行为。于是人工智能大数据技术也就应运而生，通过依靠统计学方式自行寻找能够在实践中发挥功效的决策流程，从IP、身份证、手机号、邮箱等多维度检测，分析大数据，进而预测用户行为，精准识别出“薅羊毛”的恶意行为，避免羊毛党带来的巨大经济损失。
为了给客户提供安全便利的业务体验，芒种互联不断加强大数据技术，提高自身竞争力，为反欺诈系统提供强有力的支撑。
提醒各位年轻网友不要因一时的贪念步入歧途，这样的行为不仅是占小便宜，也不仅是给被害平台造成经济损失，而是真正行走在悬崖边缘，稍有差池就是违法，要承担相应的法律责任。
