不足500家P2P平台完成自查,等待行政核查（附名单）
2018年是P2P历史上的合规年，在经历过6、7月份的大雷潮后，全国P2P网络借贷风险专项整治办于8月中旬下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》，并同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》，由此拉开了新一轮全国范围内的P2P合规检查序幕。。
从2018年9月开始，几乎所有的P2P平台都在准备合规备案工作。据第三方媒体P2P黑板报不完全统计，目前仅有495家P2P启动合规自查工作或者已提交合规自查报告，等待行政核查。
三个层面认识自查
一是P2P平台自己组织自查，10月中旬是平台提交自查报告的大限，据目前最新不完全统计，截至目前，有四百多家P2P平台提交自查报告，不足正常运营平台的三分之一，这意味着将有三分之二左右的平台确定只能够选择退出。提交报告的平台名单如下：
（因篇幅过长仅截取部分数据，来源见水印）
二是协会对会员的自查自纠检查，目前中国互联网金融协会、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会均启动自查自纠工作或者下发自查自纠通知。
三是金融办启动合规检查，108条和“1+3”法规文件是标准，地方金融主管部门负责执行。平台在合规检查的启动时机、节奏以及标准上还要和地方金融办保持高度一致。
北京自查结束，正式启动P2P现场检查
2018年11月17日，由北京市互联网金融行业协会主办的开放式行业专家论坛在京举行。参会人员分享了此次针对网贷机构现场自律检查的经验。
现场检查关注的问题
首先关注资金流转。有些平台通过对接第三方支付通道从而实现提现人未必是借款人，还款充值的也未必是借款人。这是我们在现场检查时需要重点关注的即借款端的提现和充值。
再有关注平台的产品设计即流动性风险。某些平台产品活期成分较高，锁定期很短从而导致高频次债转，容易造成挤兑从而给平台带来灭顶之灾。
其次关注资产端，关注核心内控外包的风险。一些平台主要通过第三方资产机构推介资产，由资产推荐方承担兜底，平台本身针对借款人并无实质性的风控，检查中只看到风控制度，但并无实际落地及留痕。