RIA 牌照介绍： RIA 牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的， 专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有 成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资 分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收 取相应的管理费，并对客户承担委托责任。通常申请注册投资顾的机 构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series 65。 SEC 对 RIA 的监管要求有哪些？ SEC 要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺 骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适 合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构， 对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责 任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾 问合作的客户利益将得到有效的保障。RIA 牌照的注册、申请的资料： 1.⼀一份牌照的办理委托书： 2.公司注册问题⽂文件： •美国公司注册证明⽂文件； •公司的章程（如有）； •董事的护照； •公司业务说明报告； 3.系统报备： •注册⾦金金融⾏行行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统； •填写牌照的申请报告 •填写 SEC 的问卷调查报告 •代理理申请⼈人的声明； 4.合规报告：