首展科技：迟到的线下实体新零售，如何稳占移动支付市场？
近日，耕深台湾30年的屈臣氏官宣“从今年起数据化布局全新再进行”，从社群、APP及移动支付3大领域整合并加深精准度，包括推出屈臣氏LINE官方帐号加强个人化营销、Watsons APP 2.0持续优化并加入新服务。同时，屈臣氏在今年的9月还推出“Watsons Pay”抢占移动支付市场。
自从移动支付火热，似乎很多线下实体企业纷纷瞄准这块 “蛋糕”，涌进移动支付市场。但从实际情况来看，无论在内地还是台湾有多家第三方支付平台早已入场，耕深多年。然而后起的实体企业在这个时段的奋起或许来的有点晚。
随着零售业的发展，实体门店零售企业迫切希望加强自身品牌对消费者的影响。移动支付的兴起，消费者对移动支付的依赖逐渐加强。开始意识到移动端支付场景的重要性，但由于第三方支付平台已经深入人心，大多数实体零售企业都选择接入消费者常用的第三方支付平台以满足消费者的支付需求，而实际上这样的做法只是增加第三方支付平台的使用频率，本质上与为他人做嫁衣无异。
因此一些实体零售企业也不会不善罢甘休，直接推出只有的支付平台。例如沃尔玛的Walmart Pay、全家的My FamiPay、塔吉的Target钱包、屈臣氏的Watsons Pay等都属于这一行列。
由上图可知，目前已经推出自有移动支付平台的实体零售企业极少，并且就目前来看，内地没有一家实体零售企业推出自有移动支付平台。不过会有人对此有疑问，去年华润万家和家乐福不是都推出自有移动支付平台了吗？但深究起来它们其实都不算是自有移动支付平台。
华润万家：推出华润通•润钱包。据首展科技了解华润万家因为无支付牌照，因此无法进行各种支付业务，所以所谓的华润通•润钱包可能只是承接其他第三方支付平台的一个载体。
家乐福：推出Carrefour Pay。家乐福的Carrefour Pay是与银联合作的，能在支持银联二维码支付的同时完成会员验证，获得会员优惠。但其本质不过是“银联二维码+家乐福会员卡”，并非家乐福自有移动支付平台。
此外，在沃尔玛、塔吉特推出自有移动支付平台之前，两家零售巨头曾与美国另一家零售巨头Best Buy以及其他一些零售企业结成零售联盟MCX，并联合开发了移动支付平台CurrentC，为了推广CurrentC，三家零售巨头还签属了一份为期三年的协议，只使用CurrentC，不过这项协议在2015年8月便到期，Best Buy便直接“倒戈”Apple Pay。在随后的日子里，沃尔玛、塔吉特纷纷开发了自有移动支付平台，而CurrentC到最后却只成了几大巨头之间博弈的弃子。
实体零售企业自有移动支付平台的劣势＞优势
虽然为了抵制第三方支付平台的支付垄断，实体零售企业推出自有移动支付平台，但在实际应用中，实体零售企业自有移动支付平台的劣势基本大于优势。
优势
1、有利于线上线下的互通，实现用户在家即可挑选实体店商品。
2、能通过APP为用户提供更为全面的优惠措施，提高消费者的满意度。
劣势
1、使用场景和用户拓展具有局限性。实体零售企业推出的移动支付平台基本只能在自有品牌下的商超、便利店、连锁店使用，无法像第三方支付机构可在多个场景中使用。
2、用户更习惯日常使用的支付宝、微信、银联等第三方支付平台。
3、内地建立自有移动支付平台成本高，并且若涉及到资金清算、敏感信息获取等需要企业获得支付牌照。
4、目前只推出了扫码支付，在欧美地区，大多数用户都习惯刷卡支付，扫码支付的推行可能会受到阻碍。
可以看出，实体零售企业推出自有移动支付平台基本只能通过增值服务抗衡第三方支付平台，但由于场景受限，前端获得用户的机会较少。因此实体零售企业想要突破第三方支付平台的围攻很难，而大陆境内有着支付宝、微信、银联三大具有的存在，实体 零售企业想推出自有移动支付平台更是难上加难。