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家族办公室服务的原始出发点是“资产保护”而不是收益率或者销售佣金。完整的家族办公室类似财富人士的核心幕僚群，完全站在客户的立场有效管理其多种需求。
在财富管理行业中，家族办公室堪称“皇冠上的明珠”，近年来逐渐成为中国财富家族关注的热点。然而家族办公室具备哪些功能和优势，使其能够成为包括比尔•盖茨、戴尔、索罗斯、洛克菲勒、李嘉诚等顶级富豪家族的共同选择？
明确家族办公室组织结构
家族办公室的种类多种多样，组织架构也各有不同。同时，依据家族实际情况的不同，每个家族办公室所提供的服务也不尽相同。
每个家族办公室的组织结构和人员配置都不一样。小型家族办公室可能只有一至三位员工，总裁、簿记员和行政人员各一位。规模较大、较为复杂的综合型家族办公室下属众多信托和合伙企业，因而家族办公室往往需要配置庞大的信托和托管管理团队以及律师、会计师、税务顾问、家族商业顾问及风险管理顾问。
如果家族办公室的重心是投资管理，配置的专业团队中具有投资经验和专业资格的人员比例就相对较高。家族办公室组织架构的选用与家族财富的来源、组成和结构以及家族办公室模式的目标和期望相关。因此，每个家族需要根据自身的实际情况选择合适的家族办公室组织结构。
家族办公室的考量标准是人才
如果家族的目标是实现财富和价值观的多代际的传承，而家族办公室的投资跨度时限较长，如不能保持关键决策人才的稳定性，家族的长期资产配置策略就会受到影响。
家族办公室的价值体现在于细节，而细节的关键掌握需要通过经验累积而成，因此选择家族办公室服务的第一考量，就是具有充分的业务实际执行经验的人，才能帮助客户规划出符合客户需求的完善计划。
一般而言，CEO应该是一位通才，熟悉多个领域（比如投资、信托、遗产、金融、税务、法律、保险），能够驾驭各种局面，负责管理家族办公室的短期目标和效率，同时兼顾家族、家族财富及家族多代成员目标的长远规划。
70%的家族办公室CEO由家族成员如家族财富的创造者或传承二代来但任。非家族成员CEO往往是与该家族共事多年的家族企业管理层或家族的财富顾问、遗产规划师或投资咨询师。
家族办公室的资产配置策略
家族办公室服务的原始出发点是“资产保护”而不是收益率或者销售佣金。完整的家族办公室类似财富人士的核心幕僚群，完全站在客户的立场有效管理其多种需求。
国内刚刚兴起的家族办公室的资产配置类别在不断丰富，也在不断制定自己的投资规则。作为为家族财富服务的独特个体，家族办公室应该在制定投资政策前充分了解整个家族和家族成员的资产配置风格、风险容忍度以及流动性需求，然后对投资策略流程化，尤其在投资决策过后积极参与投后管理，降低决策风险。
在资产配置策略的选择上，家族办公室同时兼顾多元化和相对集中化的投资策略可以使家族财富的效用更优化。