马耳他监管牌照----马耳他金融服务局（MFSA）
机构简介
机构性质:政府机构
机构介绍
MFSA是马耳他唯一个 金融服务监管机构。它成立于2002年7月23日,从马耳他中央银行,耳他证券交易所以及耳他金融服务中心接管外汇监管权利。MFSA是一 所完全自制独立的事业单位 ,每年向议会述职一-次。金融服务部门包含所有金融活动,其中有相关信贷机构,金融和电子货币机构,证券和投资服务公司,规范化市场，保险公司,养老金计划以及受托者。此外, MFSA还管理公司注册。
监管职能
(1)监管马耳他金融服务业的动态;
(2)协助保护消费者及投资者的利益;
(3)定期提供当地及国际影响金融业发展的相关信息;
(4)
(5)对授权金融服务公司进行定期检查;(6)管理马耳他公司注册事宜
牌照申请
一、 申请要求
(1)股东结构
MFSA可要求任何申请人提交由主要审计公司编制的审计报表,陈述公司股东、持股结构以及发起人关联公司等。
(2)资金要求
持有或申请第2类别执照的公司须满足更高(此前为125000欧)的最低初始资本要求73万欧,这与第3类别执照持有者的初始资本要求相似。
(3)能力要求
董事会成员应有差价合约和/或即期滚动外汇合约领域的必要能力和经验。此外,公司高级管理人员以及直接向董事会报告的人员也必须有相应能力。
(4)实体办公室和公司管治
公司应在当地安排风险管理人员,负责风险管理政策和程序设计、执行和监控。第2类别执照持有者可以将风险管理外包给本地的其他公司,而第3类别执照持有者必须指定全职的风险管理人员。此外,公司的核心许可活动必须在马耳他进行。对于第3类别执照持有者,以下活动也必须在马耳他进行:
A.
B.
C.
D.
(5)专家顾问
公司必须对客户使用专家顾问有明确的政策,作为其交易策略的一部分,且在开始时必须清晰告诉客户。
(6)记录保存
耳他公司必须可以实时获取和控制所有交易数据,持续保存这些数据,且有合适的离线备份系统用于风险管理和业务持续性目的。
(7)系统
如果公司使用专有网上交易平台,则必须证明该系统已获得符合规定资格条件的独立IT审计师的认证,且公司有记录证明该系统已在欧洲/欧洲经济区或其他管辖区域被本行业其他持牌公司使用过。此外,公司的核心系统必须位于耳他。
(8)流动性提供者/合约对方
公司只能指定规范的金融服务公司作为合约对方或流动性提供者,但是必须已经获得欧盟/欧洲经济体或与马耳他-样有相同监管框架的其他管辖区域的授权。
(9)客户保护措施
公司董事会必须确保公司采取足够的措施,以维护客户的利益,包括对零售客户提供服务时,提醒交易相关风险。此外,公司还应在网站主项显眼处和其他宣传广告资料上提醒客户参与差价合约和/或即期滚动外汇合约的风险,以及告知他们，以上交易有可能使他们损失全部资本。此外,公司的门户网站还应提供合适的投资教育材料。
(10)杠杆限制
发行复杂投机产品(包括差价合约和/或即期滚动外汇合约)的公司必须设定以下杠杆限制:
A.针对零售户一1:50;
B. MIFID框架下的专业零售户一1:100。
C.所有其他客户一没有杠杆限制。
(11)滑动设置
公司必须执行程序,以阻止欺骗行为,包括设立滑动参数,阻止公司对任何潜在金融工具价格进行操控。
二、申请流程
(1)准备阶段
在申请投资服务牌照之前,申请人需要召开预备会议。会议召开前,申请人需要提交- -份针对拟定活动的全面书面描述。其次，申请人需要提交申请表以及申请表里规定的支持文件至ausecurities@mfsa.com.mt。MFSA会给出申请评阅评论,如有必要,会要求提供更多信息。如果提交的文件没有对关键职位人员作出明确说明,申请将被打回。
(2)预授权阶段
审阅完申请初稿和支持文件以及认定符合许可条件之后, MFSA会发- -份原则批准书,从颁发之日起三个月内有效。在该期限内,申请人必须敲定许可条件里所有没有解决的问题,并提交签字后的申请表修订版和最终格式的支持文件。所有预授权问题解决后, MFSA就会颁发投资服务执照。
(3)许可后/开业前阶段
正式开业前,申请人有可能会被要求满足许可后的一些问题。
牌照类型
一、Category 2
牌照持有人可以提供任何投资服务,以及容纳或控制客户资金或资产,但是不能为自己的账户运行多边交易平台或协议或在公司承诺的基础上承销工具。
二、Category 3
牌照持有人可以提供任何投资服务,以及容纳和控制客户的资金或资产。
监管细则
一、监管细则
二、报告要求
(1)合规报告;
(2)风险管理报告;
(3)内部审计报告;
(4)交易报告(牌照持有人必须在交易执行后下一一个工作日结束之前向MFSA递交交易报告) ;
三、记录要求
(1)客户分类和身份、客户协议、客户细节信息;
(2)总交易、代表客户进行指令等;
(3)客户定期报表、客户金融工具、客户资金等;
(4)投资调查、业务和内部组织、合规程序等;
(5)投诉记录、投诉处理、报价记录、个人交易记录、向客户披露信息记录、投资建议;
(5)
四、杠杆限制
发行复杂投机产品(包括差价合约和/或即期滚动外汇合约)的公司必须设定以下杠杆限制:
针对零售客户一1:50 ;
MIFID框架下的专业零售客户一1:100 ;
所有其他客户一没有杠杆限制。
监管投诉
收到投诉后,建议牌照持有人按照以下程序处理：
1.
2.在7个工作日内,确认投诉收讫;
3.如为口头投诉的,对投诉进行简要总结,并让投诉人书面确认;
4.收讫函应确认:牌照持有人将对投诉进行调查;调查结束后,牌照持有人应写信告诉投诉人相关结果;如果收到投诉后2个月内还没有完成调查,那么牌照持有人必须书面通知投诉人;
5.如果牌照持有人认为有必要采取补救措施,应在通知函里描述相关过程;同时告知投诉人 ,如果投诉人对其投诉处理方式不满意,可以求助于MFSA客户投诉部;
6.如果收到投诉后2个月后,依然没有完成调查,牌照持有人应在以上期限结束后7个工作日内书面通知投诉人，在通知函里,应清晰解释将继续进行调查,如果投诉人对调查进度不满意,可以求助于MFSA。如果无法解决争议的,牌照持有人可以诉诸于仲裁或裁决。
破产赔偿机构
投资者补偿计划
投资者补偿计划是针对由马耳他金融服务局授权的破产投资公司的客户救助基金。只有当持牌投资公司不能或可能无力支付索赔时,该计划才会支付赔偿金。一般情况下 ,投资者可以在持牌公司停止交易或破产时获得补偿。
处罚实例
1.
2.3000欧<罚款金额≤25000欧的,或其他比较严重犯规的,信息应在网.上公布5年以上;
3.属于严重犯规的,包括暂停或限制牌照以及罚款> 25000欧的,信息应在网.上公布10年以上;
4.取消牌照的,信息应在网上永久公布,并不得撤销;
5.对公众构成威胁的,应在该等威胁解除后,从网上撤除该等信息。
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